Từ nay, giao dịch từ 400 triệu phải báo cáo ngân hàng nhà nước

Từ ngày 1-12, ngân hàng, doanh nghiệp chứng khoán, không cử động sản, xổ số... đông đảo phải báo cáo Ngân hàng đơn vị nước những giao dịch có trị giá từ 400 triệu đ trở lên.

Bạn đang xem: 400 triệu phải báo cáo ngân hàng nhà nước

Từ ngày 1-12, thanh toán từ 400 triệu đ phải report Ngân hàng bên nước - Ảnh: NGỌC PHƯỢNG

Quy định này được nêu ra trong quyết định 11/2023 của Thủ tướng bao gồm phủ.

Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính; tổ chức, cá thể kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan được chính sách tại khoản 1, 2 điều 4 cơ chế Phòng, kháng rửa tiền 2022.

Quyết định 11/2023 sửa chữa cho đưa ra quyết định 20/2013 đã vận dụng hơn 10 năm qua. Ngưỡng phải báo cáo cũng tăng trường đoản cú 300 triệu đ của khí cụ hiện hành lên mức 400 triệu đồng.

Theo cơ chế Phòng, phòng rửa chi phí 2022, những tổ chức tài chủ yếu phải report là các ngân hàng, dịch vụ thương mại trung gian giao dịch (như ví điện tử), công ty chứng khoán, công ty làm chủ quỹ đầu tư chứng khoán, marketing bảo hiểm nhân thọ…

Bên cạnh đó, những tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài thiết yếu cũng thuộc đối tượng phải report gồm: kinh doanh trò chơi gồm thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, Internet, xổ số, đặt cược.

Xem thêm: Chung cư 102 trường chinh - thông tin chi tiết dự án meco complex

Doanh nghiệp marketing bất cồn sản trừ vận động cho thuê, dịch vụ thuê mướn lại bđs và dịch vụ support bất hễ sản, thương mại & dịch vụ kế toán, cung ứng dịch vụ pháp lý của biện pháp sư, tổ chức triển khai hành nghề luật pháp sư, cung ứng dịch vụ thành lập, cai quản lý, quản lý doanh nghiệp… cũng phải báo cáo những thanh toán giao dịch có trị giá chỉ từ 400 triệu vnd trở lên.

Thời gian qua, những chuyên gia, tổ chức triển khai đã nhiều lần lên tiếng chú ý về triệu chứng tội phạm rửa tiền lợi dụng thói quen giao dịch thanh toán bằng tiền mặt để mua gia sản có giá trị cao như bất động sản, đơn vị cửa, ô tô, rubi bạc, đá quý... Tiếp nối nhờ fan khác đứng tên, chứa giấu nhằm hợp thức nguồn tiền thu được từ các vận động tội phạm.

Do vậy, theo đề xuất của nhiều chuyên gia, kề bên quy định những ngân sản phẩm phải report khi quý khách hàng thực hiện thanh toán bằng tiền khía cạnh hoặc nước ngoài tệ chi phí mặt gồm tổng trị giá từ 400 triệu đ trở lên, cũng cần được sớm có quy định bắt buộc toàn bộ giao dịch gia tài có trị giá béo như bên đất, du thuyền, máy bay, ô tô... Yêu cầu qua ngân hàng.

Ở những nước phạt triển, lý lẽ này sẽ được vận dụng từ lâu, vào khi vn dù đã khuyến nghị từ nhiều năm nay nhưng chưa quy định chính thức, dù có không ít tác động tích cực như bảo đảm tính minh bạch, đảm bảo quyền lợi của tín đồ bán, người tiêu dùng và góp cơ quan thống trị nhà nước điều hành và kiểm soát dòng tiền, sớm phạt hiện dòng vốn "bẩn" được hợp thức hóa.

Theo tuoitre.vn